ABD Mali Cürümleri Uygulama Ağı (FinCEN) yöneticisi Kenneth Blanco, bankalara, kripto para riskine maruz kalmamaları konusunda ikazlarda bulundu.
Blanco, Las Vegas’ta düzenlenen sanal 2020 ACAMS kara para aklamayı tedbire (ACAMS) konferansı sırasında bankaların tesirli kara para aklama tedbire ( AML ) siyasetlerini uygulama yükümlülüklerini gündeme getirdi.
Mevcut FinCEN düzenlemeleri (FIN-2019-A003), hatalıların ve öteki makus niyetli şahısların kara para aklama, yaptırımlardan kaçınma ve öteki yasadışı finansman maksatlarıyla kart doğrulama denetimlerini nasıl kullandıklarına ait kuşkulu faaliyetleri belirleyip bildirmenin tüm finans kuruluşlarının sorumluluğunda olduğunu belirtmektedir. Lakin pek çok banka için, sanal para ünitelerinin kurumlarını nasıl etkilediği konusunda belirsizlikler hâlâ sürmektedir.
Blanco, bankaların AML siyasetlerini ve prosedürlerini, bilhassa kripto para üniteleriyle ilgili olarak, tekrar tekrar denetim etmeleri gerektiğinin altını çizerek şu açıklamayı yaptı:
Blanco, kripto paraların risklerine maruz kalanların yalnızca borsalar olmadığını lisana getirdi. Bu risklerin tıpkı vakitte bankalar tarafından da düşünülüp çalışma yapılıyor olması gerektiğini de belirtti.
Kuşkulu Süreçler Artıyor
Kripto para tahlil firması CipherTrace Labs tarafından 2019 yılında yapılan araştırmaya nazaran, Amerika Birleşik Devletlerinde faaliyet gösteren on büyük perakende bankadan sekiz adedinin yasadışı kripto para hizmeti işletmeleri (MSB) ile ilgisi olduğunu ortaya koymaktadır. Bu MSB’ler, kayıtsız olarak P2P borsalarından kripto para karşılığında nakit ödemeleri kabul ediyorlar.
Buna ek olarak, birçok P2P borsasında AML yahut müşterilerini kayıt altına alan ( KYC ) programları bulunmamaktadır. Bu durum da bankalar ve öbür finans kurumları için kapsamlı bir kara para aklama risklerine neden olmaktadır.
ABD’deki bankalar, kâfi seviyede AML ve KYC programların sürdürmedikleri için uzun müddettir eleştiriliyor. Milletlerarası Araştırmacı Gazeteciler Konsorsiyumu (ICJI) , bankalar tarafından 2 trilyon dolardan fazla işlenmiş sürecin kuşkulu olarak belirlendiğini bildirdi. Ayrıyeten bu süreçlerin aslında dondurulması gerektiğini de açıkladı. Yapılan açıklamalara nazaran bankalar tarafından tespit edilemeyen kuşkulu para ölçüsünün aslında çok daha fazla olabileceği düşünülüyor.
Daha Fazla Kripto Para Haberleri İçin: Kripto Para Haberleri
Bu makale birinci olarak Muhabbit’te yayınlanmıştır
Investing TR